关于受限国家的那些事儿
发布时间： 2020-07-08 14:22:09点击：
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这几年，银行收汇听到最多的一个词就是“受限国家”，目前几乎所有的银行都对一些“受限国家”进行审核，避免涉及外汇风险，结合当前银行的外汇政策及我司多年操作经验，今天和大家分享外汇受限国家那些事儿~~
特别提醒：不同银行受限国家具体名单不同，不同地区的银行操作也有不同，具体受限国家情况及审核文件请和自己的开户行提前联系，本文仅是对部分银行要求结合我们的经验整理总结的，仅供大家参考。
各大银行对受限国家外汇的监管分为两类：第一类是禁止办理类；第二类是审核受理类。
禁止办理类：顾名思义就是不能接收外汇的国家，这些国家包括：伊朗，叙利亚、朝鲜、古巴、克里米亚、委内瑞拉、苏丹、索马里、伊拉克。
上述国家，无论是直接关联方还是间接关联方还是相关要素涉及，银行均不接受外汇办理
审核受理类：顾名思义就是审核通过的才可以接受外汇的国家，不同银行审核受理类国家名单会有一定的出入，但基本包括：俄罗斯、阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦、乌克兰、卡塔尔、英属维尔京群岛、巴哈马、巴巴多斯、博茨瓦纳、柬埔寨、加纳、冰岛、牙买加、毛里求斯、蒙古、缅甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿马、乌干达、也门、津巴布韦、白俄罗斯、布隆迪、中非、刚果、黎巴嫩、利比亚、南苏丹、俄罗斯、乌克兰、厄立特里亚、几内亚比绍、老挝、巴尔干地区（包括：阿尔巴尼亚、波黑、马其顿、蒙特内格罗、塞尔维亚）
对于这类国家，均需要提供相关业务单据进行审核，大致包括：
根据银行系统审核比对，特殊情况可能还会提交：营业执照、外商的护照、股东、注册地等信息；
特别注意的是：交易的直接关联方、间接关联方或相关要素涉及到上述国家的，有的银行还需要逐笔提交省分行相关部门，审核同意后才可办理，审核时间不等，有的甚至需要一个月时间。
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